サービス
助言だけで終わらせず、資金繰りの数字と毎週の行動を一つの進行表で管理します
( 01 )
( POLICY )
支援方針
助言だけで終わらせず、資金繰りの数字と毎週の行動を一つの進行表で管理します
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01
止血
資金流出と差押え、連鎖不払いを管理
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02
可視化
資金ショート日と13週間の不足額を確定
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03
再建判定
自力再建、条件付き再建、事業保全を判断
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04
週次実行
入金・支払い・回収・改善を毎週更新
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05
金融正常化
高コスト調達を減らし説明力を戻す
( 02 )
( 48 HOURS )
最初の48時間
決算書だけでは見えない「会社が止まる日」を確定します
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DATE 01
現預金が尽きる日
確定入金と最低限の支払いを反映し、資金ショート日を特定
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DATE 02
次回給与支払日
給与、外注費、仕入代金の期限と事業停止への影響を確認
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DATE 03
行政上の期限
税金・社会保険料の督促期限、相談状況、差押え関連書類を確認
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DATE 04
債権入金・送金日
対象債権の入金日とファクタリング会社への送金日を確認
初動成果
資金ショート日、危険期限、必要行動を一枚に集約
( 03 )
( 13 WEEKS )
13週間資金繰り再建
月次試算表では間に合わない危機を、週単位の資金管理で捉えます
| 管理領域 | 毎週確認する数字 | 決定すること |
|---|---|---|
| 現預金 | 週初残高・最低残高・週末残高 | いつ、いくら不足するか |
| 入金 | 確定入金・遅延・回収見込み | 回収担当者と期限 |
| 支払い | 給与・外注・仕入・公租公課・返済 | 支払実行と相談の区分 |
| 資金調達 | 利用額・手数料・返済・送金 | 利用上限と縮小時期 |
| 改善行動 | 値上げ・赤字案件停止・固定費削減 | 担当者と完了期限 |
毎週、前週実績と今後13週間の見通しを更新し、未完了の理由と次の期限まで管理します。
( 04 )
( FACTORING )
ファクタリング依存の縮小
即時全面停止ではなく、事業継続を守りながら利用額を段階的に下げます
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START
依存額を確定
利用額、回数、実質手数料、売上比率を把握
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PHASE 1
利用条件を限定
利益が残る案件と必要な資金使途だけに絞る
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PHASE 2
改善原資で縮小
回収改善、赤字停止、固定費削減を返済原資へ
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GOAL
卒業判定
利用ゼロまたは事業を圧迫しない管理可能水準
成果基準は調達額ではなく、高コスト調達が減り、会社に残る現金が増えたか
( 05 )
( FIRST STEPS )
滞納と取引先倒産への初動
期限と事実を整理し、関係機関・資格を有する専門家への相談準備を進めます
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TAX
税金
滞納額、督促期限、財産状況、納付原資を整理
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SOCIAL INSURANCE
社会保険料
督促期限、差押え進行、納付可能額、事業への影響を整理
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BANKRUPTCY
取引先倒産
未回収額、債権届出期限、未払い、保険・共済を整理
FST は資金繰りと提出資料を整えます。代理交渉や法律・税務判断は、資格を有する専門家が担います。
( 06 )
( DECISION )
再建方針の判定
会社・事業・雇用・経営者を分け、損失を抑えながら守る価値を最大化します
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01
自力再建
本業が現金を生み、改善余地がある
13週間管理と段階的脱却
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02
条件付き再建
本業は残せるが債務負担が重い
金融支援、スポンサー、事業譲渡を検討
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03
法人維持困難
本業も赤字で追加資金が損失を拡大
弁護士主導で法的整理と事業保全を検討
( 07 )
( DELIVERABLES )
標準成果物
経営判断に使い、毎週更新する実務資料を納品します
- 01 経営危険度診断書
- 02 13週間資金繰り表
- 03 支払優先順位表
- 04 入金・回収予定表
- 05 ファクタリング分析表
- 06 脱却ロードマップ
- 07 月次損益改善表
- 08 資金調達準備資料
- 09 週次アクションリスト
- 10 月次改善報告書
